favicon
4 совета, как защитить свой инвест портфель сейчас и в будущем

Как защитить инвестиции от рыночного пузыря?

Возможно, вы слышали, что фондовый рынок сильно вырос, и рынок жилья тоже. Криптовалюты активно растут- по крайней мере, до недавнего времени.

Экономика возвращается к жизни после года карантина, вызванного пандемией, и большинство активов быстро растут вместе с этим. Но вы платите высокую цену за позитивный взгляд на инвестиции, и ценностные инвесторы могут изо всех сил пытаться найти выгодную сделку на фоне сегодняшних высоких цен.

Так что же делать, если эти высокие цены заставляют вас нервничать? Ниже приведены несколько советов о том, что делать, когда почти все активы поднялиь и прогнозируется рыночный пузырь.

1. Избегайте безумия

4 совета, как защитить свой инвест портфель сейчас и в будущем

Хороший первый шаг к тому, чтобы не пострадать на перегретом рынке, — это избегать самых горячих областей. В последнее время это означало избегать так называемых акций мемов, таких как AMC Entertainment, GameStop и Bed Bath & Beyond. Огромные колебания цен привлекают большое внимание в краткосрочной перспективе, но в большинстве случаев их основной бизнес сталкивается с серьезными проблемами, и акционерам может быть трудно заработать достаточно, чтобы акционеры оправдали свои текущие оценки.

Вместо этого убедитесь, что акции или фонды — в вашем портфеле ориентированы на прибыльные компании, которые, вероятно, продолжат расти с течением времени. Помните, что акции — это не просто цены, которые мигают на экране, но они представляют реальные интересы собственности в бизнесе. Акции должны соответствовать динамике бизнеса с течением времени.

2. Пенсионный план

Это также хорошее время, чтобы позаботиться об основах. Взгляните на свой пенсионный план 401 (k) или другой план выхода на пенсию и убедитесь, что вы вносите достаточно и что средства инвестируются в простые индексные фонды, которые не имеют слишком большого влияния на рынок.

Есть много модных инвестиций, которые принесли огромную прибыль за последние несколько лет, например, Tesla и Zillow. Эти компании могут когда-нибудь в будущем принести акционерам огромную прибыль, но с их высокой оценкой вы можете найти другие, которые предлагают более выгодную выручку.

Вместо этого рассмотрите устойчивых производителей с солидной дивидендной доходностью и разумной оценкой. Такие компании вряд ли увеличатся вдвое или втрое в ближайшем будущем, но должны обеспечить привлекательную долгосрочную прибыль по сравнению со многими горячими акциями 2021 года.

Подумайте об инвестировании в ETF или паевые инвестиционные фонды, которые владеют компаниями с последовательными выплатами дивидендов на протяжении многих лет, вместо того, чтобы гнаться за самыми горячими токенами месяца в криптопространстве или последними технологическими IPO.

3. Не стремитесь к максимальному доходу

Вкладчики и инвесторы, которые полагаются на доход от своих инвестиционных портфелей, без сомнения, знают о ничтожной доходности, которую в настоящее время предлагают большинство инвестиций с фиксированным доходом. Всего 10 лет назад 10-летние казначейские облигации США приносили около 3 процентов, а за пять лет до этого они предлагали более 5 процентов. Хотя и небольшая, но эта доходность помогала генерировать доход как вкладчикам, так и пенсионерам, в то время как сегодня та же облигация предлагает только около 1,5%. Эти рекордно низкие ставки могут заставить некоторых искать другие источники дохода, но инвесторы должны быть осторожны, чтобы не гоняться за более высокими доходами и неосознанно брать на себя больший риск.

Рискованные корпоративные долги или мусорные облигации могут быть популярным местом для поиска повышения доходности при низких государственных ставках, но облигации обычно выпускаются компаниями с плохим финансовым положением и могут быть подвержены риску пропуска процентных платежей. Их цены также снизятся, если процентные ставки поднимутся до нормального уровня.

Если ваша доходность снизилась из-за низких процентных ставок, не поддавайтесь искушению искать дополнительную прибыль в более рискованных инвестициях. Лучше приспособить свои привычки к расходам с низкими ставками, чем рисковать необратимыми потерями капитала, достигая доходности.

4. Диверсификация

4 совета, как защитить свой инвест портфель сейчас и в будущем

Большинство людей согласны с тем, что деньги — плохое долгосрочное вложение. Практически очевидно, что со временем они потеряют ценность, но одна вещь, которую они могут добавить в ваш портфель, — это возможность выбора. Если вы думаете, что большинство инвестиционных возможностей сегодня непривлекательны, наличные дают вам возможность быстро воспользоваться возможностями в будущем, хотя когда они могут появиться, всегда неясно.

Безусловно, держать наличные может быть психологически сложно, особенно в спекулятивной среде, когда кажется, что все идет вверх. Это нехорошо, когда наличные просто лежат и почти не приносят прибыли. Но когда эмоции рынка неизбежно колеблются в более опасном направлении, хранение наличных сегодня может оказаться ценным.

Если вас беспокоят сегодняшние высокие оценки, подумайте о том, чтобы держать 5–10 процентов своего портфеля в виде денежных средств и их эквивалентов — это одно из самых противоречивых вложений, которые вы можете сделать.

Вывод: как защитить свой портфель в период нестабильности?

Практически каждый финансовый актив существенно вырос за последний год, в результате чего оценки оказались высокими, а ожидания будущей доходности — низкими. Убедитесь, что вы ограничиваете свое присутствие в самых спекулятивных областях рынка, таких как акции мемов и криптовалюты.

Рассмотрите возможность владения частью своего портфеля в виде высоколиквидных инвестиций, таких как индексные фонды, чтобы иметь лучшие возможности в будущем. Убедитесь, что вы заботитесь об основах и постоянно вносите свой вклад в пенсионный план например, 401 (k). Помните, что медленная и устойчивая инвестиционная гонка обычно побеждает.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Wordpress Social Share Plugin powered by Ultimatelysocial